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華潤集團:移動技術加速資金流轉

華潤集團在全集團資金管理上,利用移動 技術,實現(xiàn)隨時隨地、簡單高效的應用, 集團、業(yè)務單元各層級管理層可以全面實 時獲取資金信息,為決策和管理提供依據;業(yè)務單 元閑置資金也通過資金集中得到有效利用,資金整 體成本有效降低,預計每年節(jié)約財務費用約6 億元 人民幣。

資金集中管理,被越來越多的大型企業(yè)集團所 采用。這一點,華潤也不例外。不同的是,華潤的 資金集中管理具有其創(chuàng)新的特色。華潤集團結合自 身發(fā)展需要,通過現(xiàn)金派息、資金歸集等方式實現(xiàn) 資金的集中和統(tǒng)一調配使用,在保障現(xiàn)金安全性和 流動性的基礎上,提升集團現(xiàn)金的整體使用效率, 繼而減少對外部融資的需求和依賴,降低資金成本,創(chuàng)造價值。其集中模式的特色之處體現(xiàn)在:

模式多元化:與其他企業(yè)集團相對單一的資金 集中管理模式相比,華潤資金管理模式靈活多樣、 品種齊全,可充分滿足華潤多元化業(yè)務經營需要。 信息大集中:數據大集中的模式充分滿足了華 潤業(yè)務地理分布廣泛但需資金集中管理的需求,對 于資金歸集總部在深圳以外的利潤中心,數據通過 深圳銀行實現(xiàn)對接。 多銀行直聯(lián):與其他企業(yè)集團一般與一至兩家 銀行建立直聯(lián)相比,華潤實現(xiàn)了資金系統(tǒng)與六大戰(zhàn) 略合作銀行直接對接,未來將與中銀香港等境外銀 行、華潤銀行實現(xiàn)直聯(lián)對接。

多層級集中:既考慮資金在利潤中心層面集中 以滿足上市公司監(jiān)管要求,又考慮信息在集團層面 集中以滿足整體管控需要,并為未來實現(xiàn)集團資金 集中奠定基礎。

針對華潤集團多元化多行業(yè)特點, 各個業(yè)務單元根據自身的業(yè)務和管理需 求,采用了不同的現(xiàn)金集中管理模式, 如電力、水泥、燃氣等選擇了定時歸集、 定時下?lián)?;萬家采用了不定時歸集、不 定時下?lián)?;醫(yī)藥、三九采用了實時歸集、 聯(lián)動支付;置地采用了定時歸集、代理 支付等管理模式,并處于持續(xù)優(yōu)化之中。 對于像華潤集團這樣龐大的企業(yè)組 織,總部的每一個指令都會產生牽一發(fā) 動全身的效果。“集中”影響之廣、內 容之繁雜、任務之艱巨,可想而知。

按照周詳細致的規(guī)劃安排,華潤集 團及下屬業(yè)務單元按部就班地對資金信 息、賬戶、現(xiàn)金、票據、理財、融資權、 資金結算、應收應付營運資本進行集中 管理,集合內部可集合的財務資源,發(fā) 揮規(guī)模效應,合理配置資產,為業(yè)務服 務,實現(xiàn)整體價值最大化。 從業(yè)務內容和區(qū)域劃分,華潤集團 的資金集中管理可以分為6 個階段:

分散管理→賬戶集中管理(可以監(jiān) 控信息但不能動用現(xiàn)金,不能動只能看) →現(xiàn)金集中管理(這一階段包括現(xiàn)金、 票據、理財的集中)→融資權的集中管 理(主要指融資審批權集中管理)→資 金結算的集中(建立財務共享服務中心, 對資金收付、對賬等日常資金操作和應 收應付等營運資金進行集中管理)→最 終,在政策法規(guī)允許的情況下,實現(xiàn)跨 境資金集中管理。

針對集團資金集中管理思路和需求,華潤集團選擇了用友軟件公司的NC 產品作為資金管理平臺, 利用資金管理系統(tǒng)實現(xiàn)了3 方面的業(yè)務功能,包括:管理職能(資 金信息監(jiān)控、內部賬戶管理、資金計劃管理)、籌資職能(主要 是境內授信、信貸和票據的信息全流程管理)、服務職能(主要 是境內資金結算、自動對賬、存款計息等),同時與外部銀行系 統(tǒng)和內部系統(tǒng)實現(xiàn)對接,實現(xiàn)全流程實時全面的資金管理,較大 程度滿足了華潤境內資金管理的需求,并隨著華潤集團各項業(yè)務 和管理需求持續(xù)優(yōu)化和完善。

如今,華潤集團資金集中管理初顯成效,其價值體現(xiàn)在:通 過資金集中,集團、業(yè)務單元各層級管理層可以全面實時獲取資 金信息,為決策和管理提供依據;業(yè)務單元閑置資金也通過資金 集中得到有效利用,資金整體成本有效降低,預計每年節(jié)約財務 費用約6 億元人民幣;通過建設完善資金制度、實施資金系統(tǒng)監(jiān) 控、對數字證書進行安全認證等,進一步加強了集團、業(yè)務單元 的資金風險管控;實現(xiàn)一個用戶登陸一個系統(tǒng),多家銀行資金交 易和賬戶信息實時查詢;并通過資金計劃管控,加快資金周轉, 提升業(yè)務單元資金使用效率;通過培訓、實踐、交流等各種形式, 為集團、業(yè)務單元培養(yǎng)了大量資金管理、項目管理等專業(yè)或復合 型人才,提升了集團整體資金管理水平。 特別值得一提的是華潤集團資金管理已經率先利用移動技術, 實現(xiàn)了隨時隨地、簡單高效的應用,加強了集團各利潤中心資金 管理和監(jiān)督,加速資金流轉速度。