華潤集團在全集團資金管理上，利用移動 技術，實現(xiàn)隨時隨地、簡單高效的應用， 集團、業(yè)務單元各層級管理層可以全面實 時獲取資金信息，為決策和管理提供依據；業(yè)務單 元閑置資金也通過資金集中得到有效利用，資金整 體成本有效降低，預計每年節(jié)約財務費用約6 億元 人民幣。

資金集中管理，被越來越多的大型企業(yè)集團所 采用。這一點，華潤也不例外。不同的是，華潤的 資金集中管理具有其創(chuàng)新的特色。華潤集團結合自 身發(fā)展需要，通過現(xiàn)金派息、資金歸集等方式實現(xiàn) 資金的集中和統(tǒng)一調配使用，在保障現(xiàn)金安全性和 流動性的基礎上，提升集團現(xiàn)金的整體使用效率， 繼而減少對外部融資的需求和依賴，降低資金成本，創(chuàng)造價值。其集中模式的特色之處體現(xiàn)在：

模式多元化：與其他企業(yè)集團相對單一的資金 集中管理模式相比，華潤資金管理模式靈活多樣、 品種齊全，可充分滿足華潤多元化業(yè)務經營需要。 信息大集中：數據大集中的模式充分滿足了華 潤業(yè)務地理分布廣泛但需資金集中管理的需求，對 于資金歸集總部在深圳以外的利潤中心，數據通過 深圳銀行實現(xiàn)對接。 多銀行直聯(lián)：與其他企業(yè)集團一般與一至兩家 銀行建立直聯(lián)相比，華潤實現(xiàn)了資金系統(tǒng)與六大戰(zhàn) 略合作銀行直接對接，未來將與中銀香港等境外銀 行、華潤銀行實現(xiàn)直聯(lián)對接。

多層級集中：既考慮資金在利潤中心層面集中 以滿足上市公司監(jiān)管要求，又考慮信息在集團層面 集中以滿足整體管控需要，并為未來實現(xiàn)集團資金 集中奠定基礎。

針對華潤集團多元化多行業(yè)特點， 各個業(yè)務單元根據自身的業(yè)務和管理需 求，采用了不同的現(xiàn)金集中管理模式， 如電力、水泥、燃氣等選擇了定時歸集、 定時下?lián)?；萬家采用了不定時歸集、不 定時下?lián)?；醫(yī)藥、三九采用了實時歸集、 聯(lián)動支付；置地采用了定時歸集、代理 支付等管理模式，并處于持續(xù)優(yōu)化之中。 對于像華潤集團這樣龐大的企業(yè)組 織，總部的每一個指令都會產生牽一發(fā) 動全身的效果。“集中”影響之廣、內 容之繁雜、任務之艱巨，可想而知。

按照周詳細致的規(guī)劃安排，華潤集 團及下屬業(yè)務單元按部就班地對資金信 息、賬戶、現(xiàn)金、票據、理財、融資權、 資金結算、應收應付營運資本進行集中 管理，集合內部可集合的財務資源，發(fā) 揮規(guī)模效應，合理配置資產，為業(yè)務服 務，實現(xiàn)整體價值最大化。 從業(yè)務內容和區(qū)域劃分，華潤集團 的資金集中管理可以分為6 個階段：

分散管理→賬戶集中管理（可以監(jiān) 控信息但不能動用現(xiàn)金，不能動只能看） →現(xiàn)金集中管理（這一階段包括現(xiàn)金、 票據、理財的集中）→融資權的集中管 理（主要指融資審批權集中管理）→資 金結算的集中（建立財務共享服務中心， 對資金收付、對賬等日常資金操作和應 收應付等營運資金進行集中管理）→最 終，在政策法規(guī)允許的情況下，實現(xiàn)跨 境資金集中管理。

針對集團資金集中管理思路和需求，華潤集團選擇了用友軟件公司的NC 產品作為資金管理平臺， 利用資金管理系統(tǒng)實現(xiàn)了3 方面的業(yè)務功能，包括：管理職能（資 金信息監(jiān)控、內部賬戶管理、資金計劃管理）、籌資職能（主要 是境內授信、信貸和票據的信息全流程管理）、服務職能（主要 是境內資金結算、自動對賬、存款計息等），同時與外部銀行系 統(tǒng)和內部系統(tǒng)實現(xiàn)對接，實現(xiàn)全流程實時全面的資金管理，較大 程度滿足了華潤境內資金管理的需求，并隨著華潤集團各項業(yè)務 和管理需求持續(xù)優(yōu)化和完善。

如今，華潤集團資金集中管理初顯成效，其價值體現(xiàn)在：通 過資金集中，集團、業(yè)務單元各層級管理層可以全面實時獲取資 金信息，為決策和管理提供依據；業(yè)務單元閑置資金也通過資金 集中得到有效利用，資金整體成本有效降低，預計每年節(jié)約財務 費用約6 億元人民幣；通過建設完善資金制度、實施資金系統(tǒng)監(jiān) 控、對數字證書進行安全認證等，進一步加強了集團、業(yè)務單元 的資金風險管控；實現(xiàn)一個用戶登陸一個系統(tǒng)，多家銀行資金交 易和賬戶信息實時查詢；并通過資金計劃管控，加快資金周轉， 提升業(yè)務單元資金使用效率；通過培訓、實踐、交流等各種形式， 為集團、業(yè)務單元培養(yǎng)了大量資金管理、項目管理等專業(yè)或復合 型人才，提升了集團整體資金管理水平。 特別值得一提的是華潤集團資金管理已經率先利用移動技術， 實現(xiàn)了隨時隨地、簡單高效的應用，加強了集團各利潤中心資金 管理和監(jiān)督，加速資金流轉速度。